普惠金融典型案例汇编
阳光人寿
多样化保险服务满足老年群体服务需求
案例介绍
三个“一点”的柜面接待标准。线下网点保留传统柜面服务通道，确定“声音大一点、问询多一点、语速慢一点”三个“一点”的柜面接待标准，同时开设老年人服务绿色通道，为其提供专人服务。此外在网点配置了老花镜、急救药品、爱心专座和无障碍通道等适老设备及服务，有效满足老年群体金融服务需求。
老年人一键直通人工客服绿色通道。全国统一客户服务和客户维权电话95510设置老年人一键直通人工客服绿色通道，精准识别老年用户需求，减少等待时间，为遇到困难的老年用户及时提供帮助。
远程视频交互式服务。为解决老年客户等特殊人群不愿使用或不会使用线上平台的问题，全力打造了立体化、交互式的远程视频服务功能——“智能云柜面”，由柜面专业服务人员为客户进行一对一专线视频服务，节约时间成本，提升办事效能。
富德生命人寿
保单贷款服务普惠为民
案例介绍
保单贷款服务，不仅提升了客户的满意度，更体现了保险公司充分发挥“金融惠民、金融利民”的普惠金融作用，在客户有特殊需求时提供更多的选择和便利，更体现出保险行业在满足社会多样化金融需求方面的作用。
高先生（化名）为富德生命人寿济宁中心支公司的一位客户，在充分了解公司及产品相关权益后，结合自身资产配置需求，在公司购买了多份保险，希望给自己和家人增添一份安心和保障。随着时间的推移，高先生遇到了一些经济困难，需要额外的资金来支付紧急费用。他想起了自己购买的保险保单，尝试向保险公司咨询是否有保单贷款的可能性。
工作人员了解了客户的情况，向高先生解答疑惑并详细讲解了保单贷款的条件以及流程，特别强调保单贷款利率、贷款期限、逾期贷款利率、还款方式及保单失效可能给客户利益带来的损失等。经高先生同意，工作人员快速受理申请，最终高先生成功获得了一笔资金，解决了眼下的紧急资金需求。通过保单贷款，高先生不仅获得急需的资金，还能够继续享受寿险保险的保障。这种方式使他的保单资产得到了更充分的使用，同时也满足了他的普惠金融需求。
长城人寿
引入保险资金助力山东绿色普惠
案例介绍
为守护万千家庭美好生活，基于对中国家庭保障需求洞察，长城人寿开始将战略重心由个人向家庭客户转移，提出C2F策略（从customer到family），全面升级增值服务体系，推出 “长城Care+尊享计划”，依托“全家享服务”“一家一账号”“服务范围广”“申请全线上”四大特色聚焦客户家庭健康服务需求，依托生态圈建设，为家庭定制服务策略模型。这不仅是长城人寿服务体系的重要升级，也是推动行业由单一客户向家庭客户服务转型的重大探索和实践。
为推进公司有序开展绿色保险工作，积极服务兼具环境和社会效益的各类经济活动，更好地助力污染防治攻坚，有序推进碳达峰、碳中和工作，依据《中华人民共和国保险法》、《关于构建绿色金融体系的指导意见》等制度文件，我公司于2024年2月修订并印发《长城人寿保险股份有限公司绿色保险管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）。《管理办法》从绿色保险工作目标、组织体系管理、投资流程管理、风险管理、内控管理、信息披露、责任追究等几个方面深入明确了从事绿色保险的各项准则要求。公司以助力污染防治攻坚为导向，支持清洁低碳能源体系建设，支持重点行业和节能、减污、降碳、增绿、防灾领域，实施清洁生产，促进绿色低碳技术推广应用，坚决遏制高耗能、高排放、低水平项目盲目发展。涉及绿色保险投资类业务坚持稳中求进节奏，调整完善投资政策，积极支持清洁低碳能源体系建设，落实碳排放、碳强度政策要求，先立后破，有序推进碳达峰、碳中和工作。截至2023年末，公司在山东共投资58个项目，保险资金53.4亿元。
信泰保险
创新宣教活动，提升民生领域金融服务质量
案例介绍
2023年起，信泰保险山东分公司通过开展“五进入”宣教活动向新市民、老年人、青少年、企业职工等发放防范非法集资、远离洗钱、养老诈骗常见案例分析等宣传彩页，向社会公众讲解与普及保险知识及非法集资、诈骗等相关危害。2023年共计开展23场“五进入”活动，2024年开展39场“五进入”活动，不断增强普惠金融服务的获得感、幸福感、安全感。公司
持续创新金融宣教活动，组织开展党建活动、7.8公众宣传日短视频大赛、走进养老院活动、助残活动、飞盘嘉年华活动等，起到了较好的宣传效果。其中，信泰保险山东分公司2022年共计举办走进养老院活动31场，2023年共计举办走进养老院活动48场，同时设计多款具有针对性的保险产品，持续推进产品创新，以满足老年人、少年等特殊群体在不同生活和工作场景中的风险保障需求。如信泰如意保（银龄版）医疗保险、信泰好孕保疾病保险、信泰如意少年乐无忧重大疾病保险等。
来源：山东省保险行业协会
