协会要闻

新《反洗钱法》于2025年1月1日正式生效，此次修订是我国反洗钱工作的重要里程碑，其在客户尽职调查、信息保密、交易报告等多个关键领域进行了升级与完善，对金融机构的反洗钱工作提出了更为严格的要求。陈鑫副科长从新《反洗钱法》的修订背景和核心要点切入，深入解读新旧法规在保险公司业务场景中的差异 。

在客户尽职调查环节，陈鑫副科长指出，新法规要求保险公司对客户身份及受益所有人的核实更加全面、细致，确保客户身份信息的真实、准确和完整。在信息保密方面，明确了反洗钱工作中信息获取、使用和保管的规范，强化了保险公司保护客户信息安全的责任。针对大额交易和可疑交易报告，新《反洗钱法》优化了报告标准和流程，使报告更具时效性和针对性 。

培训过程中，陈鑫副科长结合保险行业实际案例，深入浅出地分析了洗钱风险点，如利用长期寿险产品进行非法资金转移、通过虚构保险业务洗钱等。通过这些案例，让英大人寿滨州中支的员工们直观地认识到洗钱行为的隐蔽性和危害性，深刻理解反洗钱工作对于维护金融秩序稳定、保护金融机构声誉的重要性 。

此次英大人寿滨州中支开展的反洗钱专题培训，不仅是对自身合规经营的强化，也为滨州市保险行业在新《反洗钱法》框架下开展反洗钱工作提供了有益借鉴，有助于推动整个行业提升反洗钱工作水平，共同维护金融市场的健康稳定 。